Cumplimiento AML

AML

El Programa de Cumplimiento AML y contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT) es un procedimiento que debe ser seguido por una institución financiera para poder prevenir y reconocer las actividades relacionadas con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y similares.

¿Qué es el AML?

Las siglas AML significan Anti Money Laundering (en inglés) es un proceso conocido en español como: Anti Lavado de Dinero (ALD), Prevención del Blanqueo de Capitales (PBC), Anti-Blanqueo de Capitales, Prevención del Lavado de Dinero o, Controles Anti-Blanqueo.

¿Qué es Anti Money Laundering?
El AML se refiere a un conjunto de normativas y regulaciones diseñadas para proteger el sistema financiero de los fraudes y ayudar a los oficiales de cumplimiento, auditores y autoridades encargadas de hacer cumplir las leyes que rigen el sector financiero.

¿Qué es CFT?

Las siglas CFT indican Contra el Financiamiento del Terrorismo, el cuál es un procedimiento que deben ser verificadas y sigue normas establecidas por organismos internacionales.
El programa AML / CFT establece un conjunto de regulaciones y procedimientos anti fraudes, que han sido diseñados para prevenir que personas y organizaciones puedan lavar dinero obtenido ilegalmente e introducirlo legalmente dentro del sistema financiero.

Los bancos deben verificar la identidad del cliente bancario y comprobar que no figura en las listas PEP o de sanciones, y monitorear las transacciones de sus clientes para asegurarse que cumplen con el programa de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y otras políticas y procedimientos nacionales e internacionales establecidas en su institución.

KYC

¿Qué es KYC?

KYC son las siglas de Know Your Customer. Este proceso establece que las empresas deben conocer más sobre quienes son sus clientes para poder prevenir fraudes y que el sistema financiero pueda ser usado para legitimar actividades ilegales.

¿Qué es la verificación AML / KYC?

Es un proceso AML que permite verificar si una lista de clientes o individuos cumple con las normas y regulaciones vigentes contra la prevención y lavado de activos.
La verificación AML sigue un protocolo de recopilación establecido para el estudio y análisis de datos que las instituciones financieras deben aplicar ser reconocidos por el sistema bancario nacional y poder realizar transacciones legalmente.
Un programa de cumplimiento AML y KYC se refiere una regulación establecida por una organización para cumplir la normativa nacional e internacional.

Un programa AML efectivo conforma la base de una estructura de gobierno corporativo sólida.
El AML (Anti-Money Laundering) o PLD (Prevención de Lavado de Dinero) es un componente que debe ser verificado periodicamente para cumplir con la gestión de cumplimiento. Este es un procedimiento seguido para luchar contra el blanqueo de dinero (AML) y que la delincuencia pueda incorporar activos dentro la cadena financiera.

La tecnología actual facilita que se pueda cumplir con la normativa establecida y que las entidades reguladas puedan establecer procesos automáticos para conocer a sus clientes, verificando si se encuentran en las listas de Personas Expuestas Políticamente (PEPs) y realizar investigaciones para prevenir el lavado de dinero (AML).

Cumplimiento Online

Nuestra solución de Cumplimiento.Online ofrece reportes en línea y monitoreo de clientes que permiten que los oficiales de cumplimiento puedan realizar sus funciones de una manera más sencilla y efectiva.

Es una plataforma de cumplimiento creada para especialmente para prevenir delitos financieros, mediante servicios en línea que permiten conocer si una persona aparece en las listas de PEPs, facilitando de esta forma cumplir con las medidas nacionales e internacionales establecidas.

Estas listas de PEPs y sanciones se mantienen constantemente actualizadas con las últimas autoridades electas y los constantes cambios de gabinete y funcionarios a cargo de instituciones públicas, tales como Presidente, Ministros, Magistrados, Diputados, Alcaldes, Regidores, etc.

El servicio de cumplimiento en línea permite verificar si una entidad ya sea persona o empresa, aparece en estas listas de sanciones OFAC, ONU, Banco Mundial, BID y otras organizaciones internacionales.

¿Cómo mejorar el proceso AML?

Mediante un sistema automatizado de cumplimiento AML y KYC como puede facilitar las funciones del oficial de cumplimiento para cumplir con todas las auditorías internas y externas.
Los oficiales de cumplimiento de bancos, comercios y otras entidades financieras pueden realizar sus funciones de una forma más efectiva mediante un software automático en línea, que le facilite cumplir todas las normas establecidas por la Superintendencia de entidades financieras (SUGEF), el Banco Central de Costa Rica (BCCR) y seguir las recomendaciones de la GAFI para el Anti Lavado de Dinero (AML Anti Money Laundry).

Cumplimiento.Online es un sistema de cumplimiento que permite conocer más información sobre sus clientes para implementar las regulaciones nacionales e internacionales vigentes.

Conoce más sobre cómo automatizar sus funciones de cumplimiento y prevenir fraudes.